Mise à jour des outils de l’extranet (première partie)

De nouveaux formulaires se trouvent dès à présent sur l’extranet d’AVOCATS.BE. Ils ont été adaptés suite aux évolutions du dispositif préventif du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme.

La loi du 18 septembre 2017, sur laquelle nous nous étions fondés pour établir les modèles de fiches mis à votre disposition, a en effet connu des évolutions tant législatives que jurisprudentielles. Afin de tenir compte de celles-ci, nous avons donc réagi.

A. Identification et vérification de l’identification

I. Identification des personnes physiques

La première fiche que vous trouverez est celle relative à l’identification d’une personne physique, et ce qu’il s’agisse du client, du bénéficiaire effectif (lorsqu’il s’agit d’un trust, d’une société, d’une ASBL, d’une fondation, etc.) ou encore du mandataire d’une personne morale. L’identification de toute personne physique est donc reprise dans une fiche unique.

Il faudra à chaque fois indiquer la qualité de la personne identifiée (client, bénéficiaire effectif ou mandataire) et, dans ces deux derniers cas, le lien avec le client, qui doit aussi être identifié.

Astuces

Pour votre facilité, nous avons repris sur la fiche la liste des pays tiers à haut risque ainsi que la liste des personnes politiquement exposées (PPE).

• La liste des pays tiers à haut risque est une liste sujette à évolution.
• La liste des PPE a été introduite à l’annexe 4 de la loi du 18 septembre 2017 et est reprise in extenso pour votre parfaite information.

II. Identification de sociétés

Le deuxième document est un modèle de fiche d’identification d’une société. En effet, la personne morale cliente doit être identifiée. Il faudra par ailleurs faire le lien avec les mandataires et les bénéficiaires effectifs, personnes physiques (voir ci-dessus).

III. Formulaire des bénéficiaires effectifs

Vous trouverez également sur l’extranet un formulaire en vue d’identifier les bénéficiaires effectifs.

Cette déclaration doit nécessairement être remplie par votre client (société, fondation, trust, ASBL ou autre), nonobstant le fait que cette personne vous a communiqué par ailleurs son attestation UBO.

Vous devez donc recevoir tant ce document que l’attestation de dépôt auprès du registre UBO, conformément aux nouvelles dispositions de la loi (voyez notre Fil blanc de la Tribune n° 211).

IV. Formulaire trust et consorts

Enfin, vous trouverez une fiche d’identification d’un trust, d’une fiducie ou de toute autre construction juridique.

B. Check-lists

La check-list qui était proposée jusqu’ici sur l’extranet a été scindée en trois documents traitant :

• des mesures à prendre au niveau du cabinet ;
• des formalités à remplir dans chaque dossier ;
• des déclarations de soupçons.

Nous vous souhaitons un bon usage, immodéré, de ces fiches et formulaires.

AVOCATS.BE s’engage à les revoir périodiquement et à les mettre à votre disposition sur l’extranet.

AVOCATS.BE travaille afin de vous proposer encore toute une série d’adaptations, et surtout un nouveau manuel de procédures et une nouvelle grille d’analyse des risques. Les fiches sont en adéquation avec ledit manuel de procédures, qui ne tardera pas à vous parvenir.

Vous pouvez toujours adresser vos questions à blanchiment@avocats.be. Nous ferons le maximum pour y apporter une réponse claire dans les meilleurs délais.